一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述

　　我行經(jīng)過中國(guó)人民銀行委托認(rèn)定，承擔(dān)境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)歐元以及日元代理結(jié)算銀行職能，為境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)參與行開立外匯結(jié)算賬戶，辦理外匯資金結(jié)算及清算等業(yè)務(wù)。

　　二、開辦條件

　　經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，接入境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)開辦歐元以及日元業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

　　三、特色優(yōu)勢(shì)

　　2008年至今，中國(guó)工商銀行連續(xù)13年擔(dān)任人民銀行的境內(nèi)外幣業(yè)務(wù)歐元和日元雙幣種結(jié)算銀行。期間我行切實(shí)規(guī)范代理結(jié)算行為，積極開展代理結(jié)算業(yè)務(wù)，全力為同業(yè)提供安全、優(yōu)質(zhì)、高效的外幣資金清算服務(wù)。

　　四、操作指南

　　參與行通過在我行開立的外幣同業(yè)存款賬戶，參與行間發(fā)送支付指令，我行根據(jù)每日人民銀行發(fā)送的賬務(wù)處理明細(xì)，代理人民銀行對(duì)同業(yè)賬戶進(jìn)行賬務(wù)處理。

　　五、常見問題

　　1.關(guān)于頭寸安排：境內(nèi)外幣參與行應(yīng)在我行開立的賬戶內(nèi)保留足夠的資金，以備境內(nèi)外幣支付結(jié)算。賬戶頭寸由境內(nèi)外幣參與行主動(dòng)及時(shí)調(diào)撥。
　　2.關(guān)于資金調(diào)撥處理時(shí)間：境內(nèi)外幣參與行應(yīng)嚴(yán)格按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)日元及歐元結(jié)算賬戶協(xié)議》中約定的截止時(shí)間要求發(fā)送報(bào)文及補(bǔ)足頭寸。
　　其中，日元資金頭寸按照約定的報(bào)文格式要求調(diào)出至境外賬戶，當(dāng)日起息調(diào)出截止時(shí)間為10：00；對(duì)于日元1億元以上的調(diào)出款，境內(nèi)外幣參與行必須于調(diào)款前一工作日12：00前通過境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)向我行發(fā)送FMT199報(bào)文，申請(qǐng)調(diào)出資金額度，同時(shí)通過傳真加電話確認(rèn)的方式通知我行。
　　歐元資金頭寸按照約定的報(bào)文格式要求調(diào)出至境外賬戶，當(dāng)日起息調(diào)出截止時(shí)間為18：00；對(duì)于歐元100萬(wàn)以上的調(diào)出款，境內(nèi)外幣參與行必須于當(dāng)日16：00前通過境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)向我行發(fā)送FMT199報(bào)文，申請(qǐng)調(diào)出資金額度，同時(shí)通過傳真加電話確認(rèn)的方式通知我行。